关于外部接入,如何盘?

开年之际券,商朋友们最关注的莫过于年前发布的交易系统外部接入问题如何应对?顶点对此早有准备,今天就来为大家详细分解。

交易信息系统外部接入涉及券商、投资者的全程管理,涉及多方面技术与业务需求。要有效应对《规定》,需要围绕了解客户、接入控制、接入管理、仿真测试等多面进行规划。

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一、了解你的客户

1. 政策解读

A. 信息的真实性、准确性、完整性:

  • 投资者的基本信息、财务状况、资金来源、近三年合法合规经营情况等;

  • 投资者交易系统的架构、功能设计、交易数据处理流程、数据留存机制、网络拓扑、系统部署物理位置以及交易终端信息等;

  • 投资者产品管理模式、账户信息、产品结构、权限分配、风险控制情况等;

  • 投资者交易系统实际使用人的身份信息、使用地点等。

B. 投资者交易关键要素

证券公司采取必要措施了解投资者交易策略、交易品种、交易频率、交易周转率等。交易关键要素发生重大改变的,证券公司应当重新评估。

2. 应对之道  

业务运营支撑

针对规定要求的“了解你的客户”,可在运营支持系统中建设资料采集、信息登记、关键要素确认、审核认定等业务支持,帮助券商进行投资者及其交易系统规范尽调与风险核实。


二、关于外部接入控制

1. 政策解读

A. 与投资者明确双方权利、义务和责任

  • 投资者应当在协议期限内真实、准确、完整记录交易系统使用情况,妥善保存交易处理日志、交易终端信息等记录,并按照证券公司风控管理要求提供相关信息;

  • 投资者交易发生重大异常,可能影响证券市场秩序、损害其他投资者合法权益的,证券公司可以采取限制接入、暂停接入、终止接入等措施防范风险传导;

B. 建立交易监控系统

证券公司应当建立交易监控系统并设置实时监控指标和合理阈值,指定专岗实时监测交易信息系统外部接入活动有关身份验证、交易指令、交易行为、交易终端信息等方面情况。

C. 建立完善的异常交易处理机制

当出现以下情况,证券公司应当立即核查验证,采取问询、现场检查等方式向投资者核实情况,必要时应当采取限制接入、暂停接入等措施;严重影响证券市场秩序的,应当立即向中国证监会及其派出机构报告。

  • 投资者或交易系统发生变化,可能产生重大风险隐患或者导致合规、风控、安全等方面不符合接入条件;

  • 投资者交易行为出现明显异常,触发实时监控指标或阈值,可能影响证券市场秩序;

  • 投资者交易委托的频率或流量影响证券公司信息系统安全运行或其他投资者合法权益;

  • 投资者交易终端信息频繁变化或者未向证券公司登记;

  • 法律法规及中国证监会规定的其他情形。

D. 建立信息保存与日志留痕机制

证券公司应当妥善保存交易信息系统外部接入活动相关信息,建立与全程管理相适应的日志留痕机制,确保满足合规检查和审计需要。

2. 应对之道  

接入控制系统

顶点提供接入控制系统,支持安全接入管理、流量管理、防止外围系统非法接入。

提供统一风险控制能力,针对接入、交易实时行为监测,结合管理阀值与盘后、历史数据进行全局风险识别、监控和控制,实现有效风险防范。


三、关于接入管理服务

1. 政策解读

A. 尽职调查和接入控制相关的管理服务要求

  • 投资者交易发生重大异常,可能影响证券市场秩序、损害其他投资者合法权益的,证券公司可以采取限制接入、暂停接入、终止接入等措施防范风险传导。

  • 证券公司应当建立完善的异常交易处理机制,出现规定中的异常情形的(详见上文外部接入控制规定第3条),证券公司应当立即核查验证,采取问询、现场检查等方式向投资者核实情况,必要时应当采取限制接入、暂停接入等措施;严重影响证券市场秩序的,应当立即向中国证监会及其派出机构报告。

  • 证券公司应当妥善保存交易信息系统外部接入活动相关信息,建立与全程管理相适应的日志留痕机制,确保满足合规检查和审计需要。

B. 设定信息系统外部接入条件

证券公司发现投资者违反证券期货相关法律法规或者存在重大风险隐患,不再符合接入条件的,应当终止向其提供交易信息系统外部接入服务,并向中国证监会及其派出机构报告;可能误导投资者或者影响公众利益的,证券公司应当及时公告澄清。

2. 应对之道  

接入管理服务

顶点接入管理服务,根据投资者权限进行业务授权、调整、终止、查询,以及报表等服务。


四、关于仿真测试环境

1.政策解读

建立仿真测试环境

证券公司向投资者提供交易信息系统外部接入服务前,应当建立与生产环境一致的仿真测试环境,确认投资者交易系统能够稳定运行、交易关键要素符合预期。

2. 应对之道  

仿真测试系统

顶点提供交易仿真测试系统,顶点仿真测试平台支持外部系统快速接入。仿真系统完全按上交所、深交所、北交所公开的接口实现交易仿真,提供行情实时接入服务,实时仿真撮合服务,仿真结算服务,可对外部接入的交易稳定性、业务逻辑等进行验证。


针对《规定》,顶点进行了系统性规划,充分考虑了外部接入的各种要求,从合规、风控以及为投资者提供更优服务等多个角度出发,提供了由接入管控平台、极速交易系统、扩展服务套件和神秘武器组成的完整解决方案。

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