顶点软件与光大证券联合开发客户投资能力评估服务平台

近日,为提升客户服务,满足业务发展需求,顶点软件与光大证券达成合作,联合开发客户投资能力评估服务平台。


一、满足数据治理需求

近年来,各大券商逐步加大金融科技的投入,纷纷布局智能投顾、产品商城等领域,其中客户投资能力分析指标是一项关键的基础数据。只有提供了可靠、时效、易用的投资能力量化数据,才能在此基础上对客户进行更加深入和细致的数据增值服务。

正在建设的客户投资能力评估服务平台就是我们平时所说的iDS,定位于为广大投资者提供丰富的账户资产、交易相关的数据服务。全新升级后,引入大数据驱动,与微服务框架,提供高性能、高并发、高吞吐的实时数据运算能力。

客户投资能力服务评估平台结合云服务提供的金融产品数据和客户的账户、交易数据,面向投资者账户进行实施估值、计算,采用新颖的净值模型、资产分类方式,提供适合互联网应用的、体验优良的数据服务。


二、建设投资者数据体系

根据光大证券的实际业务需求,并结合业内成熟的方案,现阶段客户投资能力评估服务平台建设成具有投资者数据完整、安全、可信度、易用性兼备的可扩展性强的数据服务系统。

  • 架构体系:客户投资能力评估服务平台部署属于现有CDH大数据平台,是大数据平台对外提供数据服务的一项。

  • 业务范围:覆盖大集中、两融、OTC、个股期权4个柜台的交易数据,包括沪深A股、沪深B股、港股通、股转、基金、理财、融资、融券、回购等业务或品种。

  • 接口范围:包括上述单个客户的资产收益分析、成本盈亏分析,以及相关汇总数据接口。


三、平台功能设计

平台旨在打造完善的投资者资产台账体系。围绕投资者账户数据,提供丰富多元的数据支持,建设一套数据分析体系;并深化两个数据应用方向----投资者数据服务智能化与营销服务体系优化升级。

在系统功能上主要分为两个层次进行设计,其中平台数据设计分为数据采集、数据运算中心、数据服务平台、数据运维监控四个部分。

在应用设计上,建立数据应用生态体系,从投资者账户分析、深度行为分析、智能营销服务应用三个方面着手。

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  • 投资者账户分析:以投资者视角进行数据组织和服务,提供更加简单化、智能化的服务给投资者。包括实时资产总览,资产收益分析,成本盈亏分析,基础数据查询等功能。

  • 深度行为分析:帮助客户理解自己的投资行为,帮助券商理解客户行为背后的深层原因。包括适当性以及风险评估等,投资者综合能力评价(智能账单),专业投资评估功能。

  • 智能营销服务应用:包括智能提醒服务,交易复盘分析,"绝密数据"服务,交易行为标签等服务,为后续精准营销等打下基础。


光大证券客户投资能力评估服务平台的建设,实现了投资者数据的精细化、多样化、差异化管理,将为光大证券客户服务升级与客户分级营销提供数据支撑,实现数据价值的最大化!


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