信托APP如何做到“5步生财”?

线上化、移动化、智能化,已经成为金融科技的发展大势。

顶点与中国外贸信托合作,联合开发的"五行生财"客户APP,已于近日正式上线。让我们来看看,客户APP是通过哪五步来助力客户"五行生财"。

第一步:高效便捷----产品认购一站式"在线"完成

客户的注册与产品认购等,由原本的临柜操作,转变为可在指尖线上完成。

  • 用户注册:可以直接通过手机APP进行身份认证工作,通过身份证与公安网对接,客户在后台对客户资料进行审核;

  • 产品购买:客户从产品预约、非现场双录、产品认购都能在APP中进行,确认产品后只需观看相应的介绍视频,选择收益权,生成电子合同,即可完成产品认购,方便客户自助购买产品。

一站式"在线"完成的方式,为客户提供了高效便捷的通道,也极大地节省了人力和时间成本。

第二步:精品推荐----在售热销产品信息"一网打尽"

热销产品会在"首页"突出位置重点推荐,产品名称、预期收益率、起投金额、产品期限、产品类型"一网打尽"。将信托产品主要由客户经理介绍的模式,转变为客户更大程度上可自助查看、选择,便于客户随时随地了解产品,并根据自身的投资风险偏好快速查询到匹配自己的产品。

第三步:宾至如归----专属财富顾问贴心一对一服务

信托产品交易线上化、自助化、智能化的同时,为了方便辅助客户进行咨询与选择,APP将会为每一位客户量身筛选专属财富顾问,为客户提供贴心的一对一服务。同时,打破时间与空间的限制,随时随地为客户提供服务,打造个性化的营销服务体验。

第四步:紧跟动态----已购产品信息变动实时掌握

对于客户更关心的收益问题,除了传统的临柜和信托网站查询外,APP的使用让各类查询功能移动化。无论是交易中的产品、持有中的产品亦或是已完结的产品,均可在APP中实时跟进信息动态,方便客户了解产品运行情况,让客户更放心。

第五步:增值服务----轻松享受内容丰富的权益体验

利益返还账户变更、资产证明函开立、份额确认书导出等均可在APP上完成。在"发现"页面,更有内容丰富的增值服务供客户体验:

  • 一键预约私塾活动,免费参加子女教育、健康关怀、高端运动、金融投资、艺术品鉴赏收藏等方面的优质活动;

  • 在"五行观点"中纵览财富资讯,快速获取大势判断、行业轮动、专家观点、业务介绍等信息;

  • 在"积分商城"中使用持有的积分兑换"五行臻品"等。


除了中国外贸信托之外,顶点软件还承建了华能信托、百瑞信托等多家信托公司的客户APP以及其他业务,为信托行业打造了更加易用、功能丰富、快速迭代的旗舰展业平台。


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