方案与产品
以用户为核心,
以需求为导向
快速满足合作伙伴的各种业务需求
投资适当性管理解决方案

1.方案背景

作为金融监管重要环节的投资者适当性管理制度在海外成熟的资本市场已经较为普遍。海外成熟市场大多在法律层面规定了投资者适当性制度,主要包括两方面的涵义:

一是要求某些高风险金融产品的参与者必须具备一定的资质,即对特定类型的投资者实行市场准入限制;

二是要求金融机构在销售产品时,应将适当的产品销售给适当的投资者,金融机构必须收集有关客户的经验、知识、财务状况及投资目标的相关信息,评估产品是否适合客户。        

2.方案构成       

支持对客户进行包括产品认知水平、投资经验、财务状况、投资需求等方面的调查评估或考试评测。       

支持对适当性管理过程产生的记录,对文档进行电子化的保存归档,包括电话记录、评测试卷、投资者资质证明材料等。 

         


3.方案价值       

建立证券公司(期货公司)投资者适当性管理的业务管理框架和业务运行流程,支持为不同的业务(产品)设置不同的适当性管理方案。


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