方案与产品
以用户为核心,
以需求为导向
快速满足合作伙伴的各种业务需求
财富管理业务支持解决方案

1.方案背景

财富管理平台作为财富管理业务的技术依托,在券商从传统中介业务向财富管理业务深化转型过程中起到不可替代的作用。因此本系统将实现以下目标:

  • 做好客户分级工作,推动客户结构向高端化转型;

  • 通过中高端客户发展,以及财富管理业务开展,实现对优势产品资源配置增加产品的销售成绩。为不同客户提供差异化的财富产品服务;

  • 为投资者提供更多投资理财、财富管理和风险管理选择。

财富管理平台是建立在大CRM体系下,通过客户全业务视图整合、营销服务渠道建设、金融产品视图归集基础上,对中高净值客户的进一步服务。在统一的系统规划下,财富管理平台在面对零售客户需求、机构投融资机会有着先天的优势。

2.方案构成

基于财富管理流程,财富管理平台建设主要从客户关系管理、产品池管理、资产配置、人员管理、绩效考核、合规内控等模块构成。

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3.系统特点

  • 建立了新型可扩展的大经纪客户模型

在原客户基础模型上,结合互联网金融和不断创新的多条业务线,新引入了电商、信用业务、场外业务等新业务特性,建立了包括接触、关系、细分、特征、信用、积分、资产、权限、交易、需求、电商、联系等多维度的客户矩阵,构成大经纪业务的客户模型。

  • 统一的财富管理服务内容库

财富管理服务内容库是资产配置与财务规划的配置来源,主要是针对可提供财富管理配置的金融、服务、代销等产品相关信息、参数管理和归集、销售过程管理、客户需求以及适配管理、统计数据支持。

  • 资产配置方案

财富管理系统拥有资产配置的完整流程,支持投资理财模板的导入与维护,支持对客户分配和变更财富管理顾问,并可对客户账户进行组合管理与跟踪。

  • 系统用户提供易用的移动应用

移动端应用能够在满足券商数据保密要求前提下,最大限度支持财富管理顾问使用移动终端完成客户资产配置与财务规划流程,并与公司移动应用平台集成。


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