方案与产品
以用户为核心,
以需求为导向
快速满足合作伙伴的各种业务需求
一柜通解决方案

1.方案概述

顶点一柜通系统从账户及柜面业务运营的角度出发,在覆盖传统柜面业务的基础上,支持网上全业务的办理,根据不同业务类别支持视频见证、后台审核等实时模式,实现当日24小时业务受理及办理,同时对客户发起业务信息、影像等资料进行留痕。

2.方案构成

系统按照客户参与度实现自助业务、预受理业务、后台业务三种类别业务流程;通过与电商平台、客户端、移动平台等电商平台整合,实现中后台业务支持和前端业务展现数据的交互,实现对各类业务分级管理,并根据客户业务办理进程进行实时跟踪、信息推送。

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3.主要特点

  • 柜面业务独立,集成柜面所有业务

一柜通系统把柜面业务作为一个完整独立的全业务受理终端,从交易系统剥离出来。系统集成营业部柜员办理客户柜面业务的所有操作,与其他业务系统之间采用松耦合的方式连接,系统间通过证券公司制定的标准数据交换平台进行数据交互。

  • 业务流程化,审核自定义

系统实现面向所有互联网服务人员、新型柜员的多业务、多市场的全流程管理。把客户开户、预约开户、中登账户管理、风险测评、信用业务等业务受理及操作整合在一个界面中,采用相同的操作习惯、权限控制、复核流程,实现导航式、流程化处理。

  • 支持非现场、跨营业部业务

一柜通系统实现基于"业务受理单"的业务处理模式下,将业务分为业务受理和业务办理两个环节。梳理非现场、跨营业部的二次业务受理和处理流程,对重要二次业务通过实时视频见证满足合规需求;所有业务影像处理均可融入到业务的操作流程中,允许对每个柜面业务影像配置,指定该业务所需要采集的影像资料,对不同业务下的相同影像资料,系统能自动调用已留存影像信息与现有的影像信息对比,减少柜员的操作。


  • 客户业务视图化

一柜通系统支持一个账户开通券商的所有业务,为客户的单一账户提供全面的业务支持。通过客户业务全景视图,可直观查看客户账户当前已开通的业务、未开通的业务、可开通的业务等内容,提供业务快捷开通入口,为客户提供全面的综合理财业务服务,提供投资者全景资产的展示。

  • 账户自动清算,实现风险管控

一柜通系统根据"账实一致"、"身份有效"、"业务留痕"原则对客户进行管理,防止新增不合规账户,并通过账户清算机制,消除存量客户不合规,稽核出证件即将过期或已过期的账户,提醒各营业部工作人员及时联系客户,规范账户信息。

  • 专项业务运营,实现业务组分工

专项业务处理中心基于业务受理和处理分离的理念,实现客户在手机APP、网上营业厅以及柜面业务的受理,通过流程的方式流转到专项技能组的处理中心,对业务进行审核。在券商的业务拓展中,可以形成非现场业务专项处理中心、信用业务专项业务处理中心、小微贷业务处理中心,实现专项业务组的分工,精简业务人员,降低营业成本。


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