方案与产品
以用户为核心,
以需求为导向
快速满足合作伙伴的各种业务需求
综合理财账户解决方案

1.方案概述

新型理财账户体系是面向多业务、开放式的账户体系,从互联网思维出发,以客户为中心,依据不同的客户需求,提供综合业务支持, 打通投资理财的多条业务线,为客户提供面向公司全业务内容的综合理财服务平台,可实现综合理财业务的整合。实现便捷的业务开通和办理的账户体系。

2.方案构成

顶点结合创新型互联网金融业务模式,从面向全能型综合理财业务的角度出发,设计新型理财账户体系架构。

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3.主要特点

  • 统一账户管理

新型理财账户体系将实现券商所有客户账户的统一管理,避免客户账户信息在各业务系统分别开立、维护的情况。客户的多个理财账户可以通过"一户通"实现统一关联管理。

  • 引入注册账户

新型理财账户体系支持注册账户的管理,注册账户来源于各类客户流量引入渠道,包括网上商城、微信平台、合作公司客户导入等。具备了可联系方式的注册账户,属于公司的潜在客户资源,并可为其提供具体的服务,在服务过程中实现对注册账户信息的收集,为公司营销活动提供客户资源,最终实现注册账户的转化,实现营销的目标。

  • 账户分级管理

通过新型理财账户体系,可以实现账户的分级管理,依据客户的不同投资需求,可以将客户账户的级别分为三级:注册账户、理财账户、交易账户,不同级别的账户可以在业务权限内快捷的进行业务的开通和办理。

  • 账户升级过程

客户可依据需要对理财账户进行升级。新型理财账户体系在账户升级过程中可以实现各类信息的继承和共享,简化了客户操作,提高二次销售的成功率。

  • 账户关系配置

新型理财账户体系管理客户的各种账户,包括管理类账户、业务类账户、资金类账户,这些账户之间的关系有些是强关系,有些是灵活可变的弱关系,因此新型理财账户体系需要支持和实现灵活的关系配置,并对相应的后续业务提供支持。通过灵活的账户关系配置,为新业务的开展提供坚实的基础平台,助力券商各类创新业务开展。


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