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以需求为导向
快速满足合作伙伴的各种业务需求
PPP投资基金解决方案

PPP模式在信息化设计时,可以概括成融、投、管、退四个阶段。业务从项目招投标、项目设计、融资、运管维护直至项目移交。项目整体周期可以持续10年以上,所以鉴于其超长投资期限,系统设计时,不仅仅要从业务需求完整度考虑,更要保证系统在漫长的业务运维中的可延续性、扩展性以及安全性。根据顶点私募软件建设PPP项目的经验,总结出以下几点信息化建设经验。

1.  建立合作单位的隔离与分享机制

不同于传统私募业务管理采用单一平台进行构建。PPP基金管理平台由于业务复杂性,往往会需要多业务公司或成员单位进行联动。所以在系统建设时,从安全性和业务性考虑,应建立数据和业务分层机制。

在建设PPP基金管理平台的基础上,还应为金融融资方、引导基金、建设单位、运营单位、FA及评估机构、律所、会计事务所、政府等单位构建一个独立的数据填报/汇报和沟通平台,方便其合作单位上报数据。对于平台间的数据传输和共享,填报平台可以采用数据即时同步方式,将数据上报PPP基金平台。而基金管理平台则可采用流程审核推送数据方式,将审核后的数据同步到填报平台。通过这种机制,既可以保证基金平台数据可以共享给外部用户,同时也可以保证基金平台本身的安全性和合规性。

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2.  关键业务的功能的集中管理

从技术的角度考虑,虽然PPP业务天生具备复杂性,但很多业务场景会重复出现,如投标阶段的联合投标体文件审批、项目投资阶段PPP协议审批以及合格投资者募集阶段的LPA协议等。这些业务都可以概括为合同的申请、合同审批、合同存档几个大的节点和步骤。通过业务上的抽象和分析,可以减少客户在实际使用中的学习新技术的成本。同时,在系统操作性和易用性上,通过集中处理业务,可以方便用户进行集中业务处理,减少查找业务所花费的时间。

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3.  多手段分散式的风险控制管理

风险控制一直是私募领域资金安全的重要保障手段。对PPP融资的项目来讲,风险存在于项目设计、建设、运营管理的全过程。如项目前期对地方政府负债情况、还款能力的考察。项目中期对金融方案、合作单位的遴选。项目签约阶段对协议的把控。运营阶段对建设方和运营方的监控等。都将是影响项目成功与否的关键控制因素。同时,漫长的投资周期,也会对风控管理造成一定的影响。

为此,顶点建议从两个方面来实现PPP项目的风控管理。首先是将风控管理融入到业务管理过程中,通过严格的流程审核机制,实现过程化的风控管理。同时,结合业务过程中展现的业务关键控制点,通过消息提醒中心,实现消息、提醒、预警信息的集中周期性展现。。对于运营单位上报的数据进行关键指标的提取和分析。实现自动化的数据判研。将业务系统彻底融入到风控人员的日常工作中,帮助其实现全过程业务风险的实时掌控。

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4. 基于非关系型的数据和文档管理

常见的PPP项目投资,如基建类投资。大多都会有持续数十年的运营管理。在这期间,大量的运营数据都将被汇报到管理系统中,同时,基金可能会随时调取历史业务数据进行查阅。使用传统的关系型数据库在大数据的查询响应上会出现一定的问题。并且随着时间的推移,效率会逐步降低。为此顶点将传统关系型数据和NoSql数据库进行了有效的结合。将数据和文档存储进行了有效的分离。使得历史文档的查询速度进一步加快。让用户可以在数十年后,仍然可以以极快的速度查阅历史资料。


PPP基金投资周期长、运营周期长、合作伙伴多等业务特点决定了PPP基金必须要借助信息化手段才能达到业务合规和风险控制的目标。顶点私募软件PPP项目信息化系统可以帮助PPP基金实现项目和基金的过程管理、文档存储、数据分析和运营监控等功能。同时,通过固化收益指标,可以帮助基金财务人员实现利润分配和盈利预判等功能。

对于PPP基金中可能涉及的引导基金、产业投资基金等多种投资方式,顶点可以借助已经成熟的引导基金管理系统和产业基金管理系统,为客户提供业务和技术上的参考,帮助客户快速实现业务搭建或业务借鉴。


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